设为首页 加入收藏 用户登录

您目前的位置:主页 > 55766品特轩开奖现场 >   正文

票据业务监管升级 财务公司两类数据超标将被重点关注

来源:本站原创发表时间:2021-06-20访问次数:

  监管部门近期针对加强票据业务管理频发文。证券时报记者从多位财务公司人士处核实到,近日,针对个别企业集团财务公司(以下简称财务公司)发生承兑汇票逾期未兑付的风险事件,银保监会发布《中国银保监会办公厅关于进一步加强企业集团财务公司票据业务监管的通知》(下称“《通知》”),进一步加强财务公司票据业务监管,防范票据业务风险。对财务公司提出严格审查贸易背景真实性、合理确定票据承兑业务规模、加强票据承兑保证金管理、强化票据兑付流动性管理、做好票据风险应急预案等要求。

  与此同时,北京银保监局7月25日印发《关于规范银行业金融机构票据业务的监管意见》(下称“《意见》”),针对北京地区票据领域风险特征和违规现象,重点从资金审查、贸易背景审查、商业承兑汇票业务、高比例担保票据业务以及跨省异地票据业务等五个方面强化规范整治。

  北京一财务公司人士对证券时报记者表示,这次监管发文规范财务公司票据业务,主要还是因为前期有个别财务公司给集团成员企业超需求开立承兑汇票,造成承兑汇票到期无法兑付的风险事件。该文件再次强调财务公司要加强贸易背景真实性审查,严防交易合同、运输单据、出入库单据、检验验收单据、增值税发票等资料不实和虚构交易签发票据等问题。不过,该文件更重要的规定是首次用量化指标“圈定”了需重点关注的财务公司范围。

  《通知》称,各银保监局应进一步加强对辖内财务公司的风险分析和研判,及时筛查票据业务规模短期内迅速增长、票据业务结构失衡的财务公司,应重点关注票据承兑业务余额超出其月末存放同业余额3倍或承兑保证金存款占所有存款比率超出30%的财务公司,对其票据承兑业务做进一步检查评估并审慎研判,督促其合理确定票据承兑业务规模、加强流动性风险管理。香港六会彩八卦网

  《通知》还要求,各银保监局要深入了解财务公司票据业务开展情况及存在的问题,查验其是否存在使用违规手段规避担保比例限制、以票据为工具违规套取资金、通过票据中介违规融资等问题。财神论坛118cscom。确定辖内流动性紧张且票据业务风险较大的财务公司名单,制定切实可行的风险应对预案,并按照预案及时采取相关措施,防止风险进一步扩大。

  除各银保监局要加强对财务公司的持续监测外,财务公司自身也被要求落实票据业务风险管控主体责任。其中,在合理确定票据承兑业务规模方面,要求将票据承兑业务纳入对客户的表内外统一授信,不得签发超出客户授信额度的承兑汇票。财务公司开展买断式转贴现业务,被转贴现票据的出票人须为成员单位或者该票据须为成员单位在商业银行贴现的票据。此外,财务公司应对票据承兑业务制定应急预案,票据承兑业务预期即将出现或已出现逾期风险时,及时启动预案并于24小时内将相关情况报送属地监管部门。

  据了解,当前,票据市场的主要风险从操作风险转变为信用风险和套利风险,违规环节逐步由交易端转移至承兑端、直贴端,存在业务制度建设滞后,客户准入和背景审查不严,以及利用大量无真实贸易背景承兑、直贴业务虚增存款、空转套利、掩盖不良、套取银行信用和资金等主要违规问题。

  《意见》从三个层次上对银行业机构商业承兑汇票业务进行规范:一是建立严格的授信企业准入标准,实行名单制管理,全面加强商票客户准入管理;二是针对结构相对复杂的商票业务,如以商票或其收益权为基础资产的同业投资、资产证券化、保理、质押等业务,必须构建与其风险程度相应的内控管理体系,防止以复杂交易结构规避监管要求;三是采取有效措施防范空壳企业、高风险企业和套利企业挤占金融资源。

  针对当前市场上普遍存在的通过高比例担保甚至全额担保票据业务进行监管套利等行为,《意见》严格禁止银行业机构通过高比例担保票据业务违规调节资产质量、吸收存款或接续到期理财产品。

  此外,鉴于跨省异地票据业务内控难度大、监管链条长,《意见》对跨省异地票据业务进行了较为严格的规范,重点针对空壳票据中介、套利机构、关联企业、上下游企业等以异地客户身份大量办理票据业务,且存在“套利、套信、套资金”等违法违规行为的,要求银行业机构完善异地客户承兑、直贴业务机制,划定异地客户范围,建立严格的客户准入标准,实施动态调整的名单制管理,减少上述机构对金融资源的挤占。www.545555d.com!客户原则上应为以北京地区注册企业为核心的供应链企业,以及与北京地区注册企业存在债权债务关系的京津冀协同发展区域内企业,有效净化票据市场。


织梦CMS官方 DedeCMS维基手册 织梦技术论坛

Power by DedeCms